A assessoria de investimentos é um serviço cada vez mais procurado. Afinal, esse profissional ajuda os clientes a encontrarem os melhores investimentos e assegurar o retorno que precisam para suas metas.
Então, se você está planejando a aposentadoria, quer aumentar seu patrimônio ou está precisando de ajuda na hora de definir os melhores investimentos para o seu perfil, o assessor de investimentos pode ser um grande aliado.
Quer entender melhor esse serviço? Siga conosco!
O que é e o que faz uma assessoria de investimentos?
A assessoria de investimentos é um serviço prestado por um especialista em investimentos responsável por elaborar uma carteira de ativos que respeita os objetivos financeiros e o momento de vida do investidor.
Em outras palavras, o serviço ajudará você a definir quais os melhores investimentos para seu perfil e metas e a gerenciar sua carteira de ativos, assegurando que seus objetivos financeiros sejam atingidos.
O que faz o assessor de investimentos na prática
Ainda está muito complicado entender o que faz um assessor de investimentos? Vamos analisar com mais detalhes essa profissão. Na prática, o assessor realiza uma reunião com o cliente para coletar o máximo de informações sobre objetivos, metas, experiência com investimentos, etc. para identificar quais os possíveis gaps e insuficiências da carteira atual do cliente.
Além disso, o profissional também realiza um diagnóstico do perfil de investidor e tolerância de risco. Com os dados coletados, o assessor fará um estudo do melhor plano de investimentos para o cliente considerando o cenário macroeconômico e as oportunidades do mercado.
Em um segundo momento, o plano é apresentado ao cliente contemplando todos os critérios discutidos anteriormente. Esse é o momento em que o cliente pode tirar suas dúvidas, aprender mais sobre o mercado e produtos. Com a aprovação da carteira, na ocasião é combinado a periodicidade de retorno sobre o portfólio para que o cliente esteja, de fato, acompanhando a evolução do seu patrimônio.
Remuneração
O assessor de investimentos não pode receber dinheiro dos fundos e nem dos bancos para fazer suas recomendações. A remuneração do profissional é feita por meio das comissões que as corretoras recebem dos produtos financeiros que vendem em suas plataformas.
Todas as vezes que você compra um produto financeiro, a corretora recebe uma comissão. Parte dela é revertida para o assessor de investimentos.
Ele também pode receber quando você paga a taxa de administração dos fundos presentes em sua carteira, entre outros.
Por que contratar um assessor de investimentos?
O principal benefício que a assessoria de investimentos oferece é o auxílio para que você invista de forma inteligente e bem-sucedida. Assim, o assessor de investimentos oferece seus conhecimentos sobre o mercado financeiro para que o investidor consiga fazer escolhas com segurança, minimizando as perdas e otimizando os ganhos.
Uma das principais dificuldades na hora de investir é, justamente, a grande diversidade de alternativas disponíveis, bem como o grande volume de informações nas redes. Com tantos detalhes, entender qual investimento vale a pena e quais são as principais características de cada um pode ser um verdadeiro desafio.
Ao contar com um profissional especializado, ele filtrará as informações mais pertinentes para lhe oferecer uma assessoria personalizada. O resultado desse atendimento é ajudar em realizar escolhas mais inteligentes com mais chances de trazer os resultados esperados.
Assim, os pontos positivos de contratar uma assessoria de investimentos são:
● Mais transparência em relação a custos, rentabilidade e adequação ao perfil de
risco e objetivos de cada investimento;
● Alinhar as expectativas de rentabilidade do cliente com o que é possível alcançar
com uma estratégia de investimentos personalizada;
● Alocações rápidas e facilmente implementáveis;
● Relacionamento próximo com o assessor para avaliação periódica da carteira do
cliente e alinhamento rumo ao sucesso das aplicações.
O foco do assessor de investimentos se dá no longo prazo. O relacionamento entre cliente e
assessor permite que o profissional consiga identificar mudanças na vida do cliente e orientar adaptações na carteira ou realocação de riscos, prazos e outros tipos de investimentos.
Assessoria de investimentos em São Paulo: conheça a Onori
A Onori é uma assessoria especializada de investimentos localizada na Vila Leopoldina, em São Paulo. Em italiano, Onori é o plural de honra, conceito originalmente remetido aos heróis e defensores do direito à liberdade.
Não trabalhamos com carteiras prontas e de rápida elaboração, somos focados em oferecer um atendimento realmente personalizado, trazendo soluções que resolvam as demandas específicas de cada um dos nossos clientes. Por isso, nossos profissionais cuidam de uma carteira enxuta de clientes, para garantir a cada um a atenção, a exclusividade e o senso de urgência que precisam e que o mercado financeiro exige.
O trabalho da Onori é baseado na honra, honestidade, transparência e excelência. Nosso escritório é credenciado ao Safra Invest que conta com tradição, excelência e serviços de alta performance de a uma instituição com 180 anos de história.
O serviço de assessoria é gratuito para nossos clientes. O trabalho do assessor é remunerado diretamente pelo Banco Safra.
Trabalhamos com diferentes serviços a fim de atender os mais variados perfis de investidores, como:
- renda fixa (Tesouro Direto,CDB, LCI, LCA e Crédito Privado);
- renda variável;
- fundos de investimento;
- operações estruturadas;
- derivativos.
Diferenciais
O principal diferencial da Onori é a personalização e o atendimento muito mais próximo. Ao invés de focarmos em produtos prontos, ajudamos você a encontrar os melhores investimentos de acordo com seu perfil, objetivos e momento de vida. Oferecemos um acompanhamento próximo e ativo da sua carteira, para analisar seus resultados e sugerir adaptações de acordo com sua estratégia ou mudanças de planos. Além disso, periodicamente você poderá se reunir com seu assessor para tirar dúvidas, realizar novos planejamentos e investimentos ou ajustar as suas carteiras. Queremos construir uma parceria de longo prazo com nossos clientes, oferecendo um atendimento personalizado, humanizado e capaz de impactar positivamente na sua trajetória. Ajudando você a realizar suas metas e sonhos, com menos burocracia, dificuldades ou riscos, com transparência e confiança.
Conclusão
Neste conteúdo, você aprendeu que a assessoria de investimentos é um serviço especializado prestado por profissionais capacitados e com grande conhecimento de mercado.
Esses assessores ajudam o investidor a entender quais são os melhores investimentos para seu perfil, objetivos e momento de vida. Assim, é possível minimizar os riscos, otimizar os ganhos e reduzir as burocracias e dificuldades em compreender as diferentes opções de investimentos do mercado.
A Onori é uma assessoria de investimentos que oferece um serviço premium, personalizado e diferenciado. Estamos localizados na Vila Leopoldina, bairro nobre da zona oeste de São Paulo, atendemos em todo o Brasil e estamos prontos para te ajudar a investir com mais sabedoria e eficiência. Ficou interessado? Agende um horário para conversar com nossos assessores e saiba por que a Onori é diferente!